2019深圳财富管理行业交流论坛圆满举办

金融家(ID:ijrjia)  • 2019-08-02 16:01:59

2019年7月31日,由TC GROUP和滨海金控联合主办的《财富管理行业交流论坛》在深圳福田平安金融中心77层举行,此次活动围绕金融、法律和科技三大主题,由六位不同领域的嘉宾进行相关领域的专业分享。


此次活动旨在促进财富管理行业各专业机构之间的交流与学习,共同探讨多角度全面的财富管理行业发展模式,同时也为各个机构之间的未来合作打下基础。

▲论坛现场

在上午的会议中,北京京师(深圳)律师事务所合伙人律师赵丹阳、TC GROUP合伙人陆亚兰和毕马威金融服务业合伙人蔡正轩三位嘉宾分别在境内法律在财富管理中的应用、离岸信托和科技金融改革前景相关主题作了分享。

▲北京京师(深圳)律师事务所赵丹阳律师

北京京师(深圳)律师事务所赵丹阳律师表示,在完成财富的积累之后,应该更关注法律方面的风险,不论是保险、信托还是遗嘱,法律的作用都不可忽视。

▲TC GROUP合伙人陆亚兰

TC GROUP陆亚兰表示,离岸信托作为诸多高净值人士的家族传承工具之一,有着诸多优势,例如设立人拥有更大的自主权,税务方面也有更灵活的处理方式,离岸信托也越来越受到在海外拥有资产的高净值人士的关注。

▲毕马威金融服务业合伙人蔡正轩

毕马威蔡正轩表示,2018年我国财富管理市场规模已经达到132万亿,全球排名第二。财富管理机构想要脱颖而出,应当加大在新兴技术方面的持续投入。利用大数据、云计算、人工智能等科技,进一步提升金融产品创新和营销、客户管理、投研、投顾和风控等环节。

在下午的会议中,中信建投证券金牌投资顾问吕佳、滨海金控全国投顾总经理潘声宏和Newbanker华南区域总经理吴浩分别就科创板投资技巧、大变局中的投资机会和财富管理行业的发展做了相应分享

▲中信建投证券金牌投资顾问吕佳

中信建投证券深圳分公司吕佳表示,随着科创板板的推出,科技创新和金融供给改革将成为下一轮经济驱动的核心主线,也将带来新一轮的机会,投资者应该把握相关的重要机会点,例如硬核科技。

▲滨海金控全国投顾总经理潘声宏

滨海金控潘声宏表示,近年来的中美贸易战,让越来越多的人关注到信息安全的重要性,与之对应的投资机会也孕育而生,应当关注数字经济、人工智能等领域,同时伴随着中国经济的发展,新消费领域的升级也是适合长期布局的方向之一。

▲Newbanker华南区域总经理吴浩

Newbanker吴浩表示,相对于互联网工具来说,人的效率始终是不占优势的,通过拥抱互联网工具,抢占更多的关注点,利用大数据获取客户然后通过场景营销渗透客户,提高交易效率,实现高效盈利,将会成为趋势。

在下午开展的圆桌论坛中,五位嘉宾就投资项目选择、CRS相关影响、科创板特色、互联网工具实际应用和金融从业人员风险警示等角度进行了交流。

▲圆桌讨论环节在圆桌

讨论中,滨海金控潘声宏表示投资机构在选择项目是首先是选择有投资亮点的企业,对标行业的天花板,另外人员也是重要的一个选择因素,三好学生分配到三好企业。同时也要考虑到作为投资人能提供哪些除了资金之外的帮助,做好主动的投后管理,帮助企业去更好地发展。

在CRS方面,TC GROUP 陆亚兰表示,税务全球信息透明化是一个必然的趋势,客户的海外财富传承也应当遵循这个趋势,采取合理合规的方式去进行筹划而不是选择规避。

中信建投证券吕佳认为科创板设置了交易门槛,具有一定风险承受能力的投资者才能参与科创板二级市场交易,同时科创板的二级市场交易设置了较宽的涨跌幅限制(20%的涨跌幅),股票股价波动空间更大,更考验投资者的专业能力。

关于未来财富管理发展趋势Newbanker吴浩则表示,未来的财富管理行业人员需要不停地学习,从单纯简单的产品销售,变成金融产品的甄别和选择,分析优劣势对标市场,另外也不要拒绝拥抱互联网工具,通过互联网工具将客户营销做得更好。

广东君言(前海)律师事务所黄伟凌律师表示在遇到金融产品暴雷情况下,投资人应该做到“三不两主动”,不主动,因为报案会加速或恶化公司暴雷情况的发生;不拒绝,如果公安机关找到你了,不要拒绝,该登记的就去登记;不参与,不参与示威游行、聚众事件等;主动参与债权人委员会,主动参加债权人委员会,得到很多的第一手的资料;主动运用法律手段去维护自己的权利。

此次论坛聚集多个行业专业人士,共同交流探讨了财富管理行业的发展现状和未来趋势,主办方TC GROUP和滨海金控也将继续致力于财富管理行业的专业服务,同时为行业的从业人员提供更多的交流和业务撮合平台。


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